Zarządzanie finansami osobistymi za pomocą programu Excel

Istnieje wiele programów księgowych, ale większość z nich jest zbyt skomplikowana dla osób, które chcą tylko śledzić stan swoich dochodów i wydatków, bez konieczności zajmowania się kwestiami podatku VAT, amortyzacji nieruchomości, spłaty kredytu ....

Dla użytkowników, którzy są nowicjuszami w programie Excel, nie zawsze łatwo jest utworzyć arkusz kalkulacyjny do przechowywania danych, obliczenia wydatków lub miesięcznych sum, uzyskać podsumowanie wydatków / dochodów i ewentualnie zilustrować wszystkie te dane za pomocą prostego wykresu.

Ten artykuł ma na celu udzielenie odpowiedzi na te pytania!

Pierwsze kroki:

Najpierw musisz określić, które informacje chcesz zapisać w arkuszu kalkulacyjnym.

Wymagane są następujące kolumny: data transakcji, oznaczenie, kolumna dochodu i inna dla wydatków.
Dla lepszej widoczności zaleca się dodanie kolumny dla salda (po każdym wprowadzeniu danych).
Możesz także dodać kolumnę (lub 2 oddzielne kolumny) wskazującą rodzaj przychodów (zachęty, wynagrodzenie, ...) lub wydatki (naprawa, konserwacja i ubezpieczenie)
Opcjonalnie, jeśli planujesz porównywać swoje transakcje z wyciągiem bankowym, wymagana będzie dodatkowa kolumna.
Na koniec, jeśli chcesz tworzyć statystyki miesięczne, utwórz kolejną kolumnę.

Tworzenie bazy danych:

Jak w przypadku każdej bazy danych wiersz 1 jest zarezerwowany dla nagłówków kolumn (nazwy pól).
Użyjemy wiersza 2, aby wyświetlić sumy w każdej kolumnie (jest to wygodniejsze niż umieszczanie sum na końcu tabeli).
Linia 3 zawiera saldo początkowe (po rozpoczęciu śledzenia dochodów / wydatków)
Od teraz każda linia będzie zawierała unikalny wpis (dochód lub wydatek)
Spróbuj wprowadzić dane w porządku chronologicznym.
Uważaj, aby nie pozostawić pustego wiersza lub kolumny w tabeli!

Narzędzia Excel potrzebne do zarządzania bazą danych składają się z kilku funkcji i poleceń: